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【山西·晋中】乱象整治监管政策解读与典型违规案例分析高级研修班

各有关单位:

当前国际国内形势复杂严峻,银行业保险业仍然处于风险易发多发期,一些重点领域重点机构的风险及顽疾仍然存在。比如传统存贷款和票据业务违规行为屡查屡犯、资金投向违反宏观政策、同业领域监管套利手法翻新、违规掩盖或处置不良资产、保险销售误导和理赔难、中小银行保险机构公司治理薄弱等问题还较为突出,案件和操作风险防控压力仍然不容小视。

为此,近日银保监会印发了《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》。在前期乱象整治工作的基础上,继续对重点领域重点风险开展深入整治,严查政策执行,严查风险隐患,严查违法违规行为。银行机构从股权与公司治理、宏观政策执行、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险、重点风险处置等五个方面开展整治工作。

合规经营是银行业务健康运行的必然要求,是防范金融风险、提高信贷质量的基本前提,也是每一个银行从业人员应当遵循的道德准绳。为了协助各银行更好地理解和把握监管层的管理思路,进而规范业务经营行为,有效减少各类案件的发生,东方斯丹银行培训中心定于7月下旬举办“乱象整治下监管政策解读与典型违规案例分析高级研修班”。本次培训班将邀请银行业内资深专家对上述问题进行深入交流。现将有关事宜安排如下:

一、培训时间

2019726—28日(26日为学员报到日)


二、培训地点

山西省·晋中市(培训酒店将于提前5个工作日通知)

三、培训对象

1、各省、市(直辖市、自治区、地、州)金融监管局、银保监局、银行业协会专职副会长、秘书长、主管业务副秘书长、自律部、维权部负责人及相关业务骨干;

2、各银行业金融机构高级管理人员;

3、各银行金融机构总/分行的法律合规部、内控部、风险管理部、授信管理部、公司业务部、运营管理部、信贷管理部、资产保全部、稽核部、监察部及培训部等部门负责人及相关业务骨干;

4、相关金融机构如金融租赁公司、P2P公司、小贷公司、担保公司等业务骨干。

四、培训内容

1、全面梳理2018年以来与金融业乱象整治相关的重要金融监管政策,帮助商业银行掌握监管政策要求,更好地理解和把握监管层的管理思路并采取行之有效的合规管理对策;

2、通过对最近监管政策全面解读,帮助商业银行明确新规下的合规经营策略与方向,帮助商业银行掌握处置重点领域风险管理要点,消除风险隐患,进一步提升风险管理水平;

3、了解监管处罚的罚单数据,处罚案由等;

4、通过典型案例分析厘清监管处罚的内因及规避措施;

5、介绍合规管理与案件防控的方法,掌握各类典型案件的触发点及防控措施;

6、提高学员法律意识及协助学员掌握相关法律知识。


五、培训议程

模块

单元/内容

模块一:

整治银行业市场乱象监管政策解读

一、银监会20184号文《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》

二、20189号文《银行业金融机构从业人员行为管理指引》

三、2018420日银监发《稳中求进从严监管 切实打好防控金融风险攻坚战》

四、银保监会201923号文《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》

1、“23号文”解读

12019年整治工作三个目标:查处屡查屡犯,消化存量;查处重点风险,遏制增量;提升服务实体经济水平

22019年整治工作四项任务:夯实乱象整治工作的思想根基;巩固乱象整治工作成果;持续推动重点领域问题整治;开展强内控促合规建设

3)风险排查工作

22019年监管政策及方向变化——监管工作重点

1)遏制违法违规经营行为    2)化解影子银行风险

3)化解僵尸企业风险        4)完善公司治理机制

5)大力支持民营企业和小微企业

3、支持民营企业及实体经济政策的变化——支持民营企业

4、资产质量真实性的监管要求——落实新的记账规则

5、《商业银行金融资产风险分类暂行办法》解读

五、强金融监管所带来的深远影响

六、如何理解此次的金融监管风暴

1、应该如何看待当前的金融监管“风暴”     2、中国的金融周期

3、为什么金融监管大幅收紧?    

4、当前监管大方向对银行的业务影响

模块二:

2019年监管处罚情况分析

一、三三四十检查结果分析

二、2019年罚单统计及数据分析

1、处罚案由的类型  2、处罚对象的类型  3、处罚决定的类型及金额

三、典型案由的分析

1、信贷业务违规——罚单“重灾区”

2、违规流转信贷资产——银监会重拳出击 

3、票据业务违规——屡罚不绝

4、信贷资金违规参与房地产业务——再现“穿透式监管”

5、违反审慎经营规则——兜底性处罚

模块三:

典型违规案例分析与银行业案防实务

一、当前银行面临的案防形势

1、金融风险形势复杂  2、案件风险形势严峻  3、近几年案发情况特点

二、银行案防工作中存在的问题

三、典型违规案例分析

1.资产业务领域---骗贷、挪用、侵占

1)违法发放贷款案例   2)贷款诈骗案例    3)贷前案例(冒名贷款案例) 

4)贷中案例(存量盘活案例、最高抵押本金条款计算案例)

5)贷后不当行为案例(最高额抵押期间脱保)

6)银行承兑汇票案例(融资性票据、票据诈骗案例)

2.负债业务领域----存款诈骗、民间借贷、挪用、侵占

1)民间融资、非法借贷引发的新案件

2)非法集资案例:民间融资的背景、新特点、作案收单、危害

3)挪用资金案例   4)伪造票证案例

5)案件形式--印押证卡、重要空白凭证、金库尾箱

3.中间业务领域---不规范经营案件

1)财务顾问服务案例  2)捆绑销售案例  3)保险代理业务案例

4.银行卡及电子渠道---窃取客户资金

5.安全保卫领域案件

6.资产处置领域--各类操作风险案件

1)以资抵债接收、处置案例 (2)抵债物品瑕疵案例 (3)拍卖程序瑕疵案例

7.员工犯罪

1)商业贿赂案件                 2)挪用资金案件

3)职务侵占案件                 4)非法泄露客户信息案件

四、员工行为管理

1、员工异常行为识别分析          2、异常行为管理与风险预警

3、银行员工行为管理实操          4、员工行为管理同业借鉴

五、银行案防的突围之路

1、开展案防自评估   2、建立排查机制   3、注重消费者权益保护

4、银行业金融机构案件处置三项制度 

5、突发事件和案件的应急处置

6、案件防控长效机制建设

7、银行案件风险的缓释

8、金融反腐

9、银行案防工作五个“W

说明:此课程内容仅供参考,具体实施时会根据讲师课件安排进行调整。

 

六、报名办法

报名时间。即日起报名,至2019723日截止,请参训学员将报名回执函传真至会务组,会务组于培训前5个工作日发送详细安排。

请各地方银行业协会(公会)协助向辖区内的银行业金融机构会员单位转发本通知;请各银行总行协助向分行或业务需求部门转发本通知。

 

七、联系方式

  机:010-83120218/83126168

  真:010-83116558

 
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